Новости › Происшествия › Работники Сбербанка пойманы на крупном мошенничестве

2 августа 2012 г. (21:13)

Четыре работника Сбербанка задержаны за попытку крупного мошенничества. Они заявили о желании помочь предпринимателю ликвидировать взятый в финучреждении кредит на сумму 700 млн рублей за «компенсацию» в размере 100 млн. Эксперты оценили, действительно ли в Сбербанке могли таким образом бесследно исчезнуть сотни миллионов рублей.

По версии следствия, в начале года трое сотрудников Сбербанка России (Мария Зенцова, Вячеслав Похлебин и Денис Васех) предложили московскому бизнесмену Константину Вачевских «простить» взятый в финансовом учреждении кредит в 700 млн рублей. За это с предпринимателя потребовали взятку в размере 100 млн рублей.

Аналогичное предложение, но уже с меньшей суммой подкупа - всего 8 млн рублей - поступило от еще одного работника Сбербанка Андрея Зорина.

Благодаря сотрудникам ФСБ России и поддержке Сбербанка банкиры задержаны и уже заключены под стражу.

По данным Следственного комитета, в отношении всех четверых возбуждены уголовные дела. Действия Зенцовой и Похлебина квалифицировали как покушение на коммерческий подкуп, Васеха обвинили в пособничестве в этом преступлении. Еще одно дело по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество) возбуждено в отношении Андрея Зорина.

В пресс-службе самого Сбербанка России отметили, что финансовый ущерб банку не нанесен. В службе информации добавили, что в последнее время работа по противодействию преступникам активизировалась. Так, с начала прошлого года в ГУ МВД России по Москве поступило более 50 заявлений о противоправных действиях, после рассмотрения которых было возбуждено 14 уголовных дел. Правоохранительные органы при поддержке банка пресекли деятельность пяти преступных групп, задержали более 30 и арестовали 15 человек. Всего к уголовной ответственности привлечено 27 сотрудников банка.

Систему не обмануть

Аналитик «Инвесткафе» Олег Малкин уверен, что работникам Сбербанка все равно не удалось бы обойти систему безопасности учреждения, а предложение погасить кредиторскую задолженность было обыкновенным «кидаловом».

«Действия банкиров были незаконными. Я думаю, что из базы данных кредит можно было бы как-то убрать, но чтобы о нем забыли совсем и он исчез - это невозможно, поскольку в банках есть налоговая отчетность, а здесь остается непогашенная кредиторская задолженность», - считает Малкин.

Финансовые учреждения должны отчитываться перед Банком России. Помимо этого, добавил аналитик, существует электронная база данных: «Если кредит просрочен, он в этой базе всплывает и по нему начинается работа, звонки, вплоть до обращения в суд. Поэтому если в этой базе данных его не будет, то по этому кредиту начнут работать, но рано или поздно это все равно всплывет и станет известно».

По его словам, если бы ФСБ не задержала банкиров сейчас, «этот предприниматель получил бы небольшую отсрочку и его какое-то время бы не тревожили - полгода, может, год, но не больше». «И потом вся ответственность по непогашенному кредиту легла бы на него. Потому что документов о погашении кредита, которые должны выдаваться банком, у него нет, а о каких-то договоренностях на словах не может быть и речи. Все это незаконно. Документы-то все остались, есть договор кредитный, так что с него бы все эти деньги взыскали, он бы ничем не подтвердил, что кредит у него оплачен».

По словам аналитика, такими аферами вряд ли занимались обычные сотрудники банка. «Если действительно такая операция произошла, это должны быть работники высокого уровня, по крайней мере центрального аппарата Сбербанка. Но я думаю, что это похоже на очередное "кидалово"».

Горе-банкиры

Махинации с кредитами, организованные работниками банков, чаще заключаются в оформлении займов на подставных лиц. Одно из самых громких дел, фигурантом которого стал высокопоставленный сотрудник банка, расследовали в прошлом году в Краснодарском крае. В августе 2011 года суд приговорил экс-руководителя регионального филиала Россельхозбанка и бывшего вице-губернатора Кубани Николая Дьяченко к пяти годам лишения свободы за незаконную выдачу кредитов на сумму 2,5 млрд рублей.

Дьяченко признали виновным в злоупотреблении полномочиями и отправили отбывать наказание в колонии общего режима.

Фигурантом еще одного дела стала замдиректора тюменского филиала Пробизнесбанка Евгения Власова и семь ее подельников, похитивших более 5 млн рублей вкладчиков с помощью кредитов, оформленных на подставных лиц.

По данным следствия, в 2007 году банк оформлял кредиты до 150 тыс. рублей по упрощенной схеме, то есть без справок о доходах с места работы, без залога и поручителей. Этим и воспользовалась сотрудница банка, создав преступную группу для оформления займов на подставных лиц.

Одни члены группы подыскивали материально необеспеченных лиц, согласившихся за вознаграждение оформить на себя кредитные договоры, другие передавали Власовой данные потенциальных кредиторов. Затем по указанию замдиректора сотрудники банка оформляли кредиты без какой-либо проверки анкетных данных, а подставные лица получали деньги и передавали их преступникам.

Преступников удалось вычислить после того, как по выданным кредитам не поступили платежи. В итоге возглавившую преступную группу Власову суд приговорил к пяти годам заключения условно с испытательным сроком пять лет и штрафом в 200 тыс. рублей.

Рассмотрение еще одного дела с кредитными махинациями началось в конце июня в Кемерово. Перед судом предстал управляющий филиала «одного из крупнейших по величине банков России», который похитил из собственного финансового учреждения 342 млн рублей. Сперва управляющий предлагал компаниям - клиентам банка выделить ему деньги якобы для займов другим фирмам-клиентам, пообещав выплатить за это высокие дивиденды. На самом же деле полученные средства банкир использовал на погашение личных долгов крупным торговым, транспортным и страховым компаниям и даже машиностроительному заводу, пишет «Право.ру».

Между тем первые махинации обернулись для управляющего только увеличением суммы долга. Для того чтобы справиться с ним, мужчина с апреля 2010 года по январь 2011 года оформил кредит в 260 млн рублей на угледобывающую компанию - клиента банка. При этом сумма была переведена на счета подконтрольной банкиру фирмы, что позволило ему долгое время погашать проценты по незаконному кредиту.

Кроме этого, управляющий заключил несколько сомнительных договоров с рядом клиентов банка и подконтрольной ему фирмой, в результате чего сумма причиненного финансовому учреждению ущерба выросла еще на 82 млн и составила 342 млн рублей.

В итоге полицейским удалось установить причастность банкира к пяти преступлениям.

А чтобы хоть как-то возместить пропавшие деньги, на три кемеровские квартиры управляющего наложили арест.